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关于中外资银行奏响金融强音,开辟跨境融资渠道,聚焦人民币国际化前景的信息

2022-11-24 7 adminn8
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站点名称:关于中外资银行奏响金融强音,开辟跨境融资渠道,聚焦人民币国际化前景的信息

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本篇文章给大家谈谈中外资银行奏响金融强音,开辟跨境融资渠道,聚焦人民币国际化前景,以及对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览:

人民币在全球外汇储备占比再创新高!这会有哪些影响?

人民币在全球外汇储备中所占份额创历史新高,表明中国在全球贸易中发挥着决定性作用,为人民币国际化奠定了坚实基础。人民币在全球货币储备中所占比重再创新高。这可以为中国跨境融资的发展做出重大贡献。这意味着有足够的交易与中国的大都市做生意和贸易。

人民币外汇储备占比创新高说明了什么?

说明了中国经济实力的增强。中国是世界上最大的经济体、世界工厂和最大的贸易国。人民币的国际地位必须与中国的国际地位相适应。人民币价值稳定且长期为正。我们经常看到一些新兴国家和地区的货币大幅上涨和下跌。相比之下,人民币汇率是新兴国家最稳定的货币之一。鉴于一些全球金融危机,人民币没有大幅贬值。长期稳定的趋势增强了市场对持有人民币的信心,人民币甚至已演变为避风港。

我国对金融的改革还在不断进行。

中国的金融改革仍在进行中。我国已表示,改革不会停止,我国金融体系将更加完善,金融市场将更加开放,金融环境将更加自由,国际资本投资和持有人民币资产的回报率将更高,这已成为吸引国际资本的重要原因。

美元的统治地位在衰弱。

以美元为代表的其他重要储备货币的地位正在逐渐减弱,特别是美元。近几十年来,美元在全球货币储备中的份额呈现出明显下降趋势,下降幅度在10个百分点左右,美元的退出缺口使人民币得以发展。今天,美元仍然是世界主要央行中最大的储备货币,占58.81%,人民币的份额甚至不到美元的一小部分。美元在外汇储备市场仍占主导地位。我们需要把这件事做好。我们既要看到人民币国际化的广阔前景,也要看到当前的现实。

央行发布2022年人民币国际化报告,其中哪些信息值得关注?

央行发布2022年人民币国际化报告,其中如下的信息值得关注。

一、央行发布2022年人民币国际化报告

中央银行将于2022年公布关于人民币国际化的报告。该报告显示,自2021年起,我国跨境人民币跨境支付规模继续保持较高的水平。2021年,跨境银行代客人民币跨境收付总额达36.6万亿元,较上年同期增长29.0%,支付总额达到了历史最高水平。

今年,人民币的跨境资金流动达到了4044.7亿元,总体收支平衡。到2021年12月,人民币的国际支付比例上升到2.7%,超越了日元,成为世界上第四大支付货币。

在2022年五月, IMF把人民币在SDR中的比重从10.92%提升到12.28%,这表明了人民币可自由使用程度提高的认可。

二、人民币资产对全球投资者保持较高吸引力

随着金融市场的进一步对外开放,人民币对国际投资者的吸引力依然很大,在证券投资项目中,跨境资金的流动呈现出净流入的趋势。

截止到2021年底,境外机构拥有的人民币股票、债券、贷款、存款等金融资产总额达10.83万亿元,较去年同期增加20.5%。人民币离岸市场逐渐回暖,交易活跃。到2021年底,人民币在各主要的离岸市场上的存款将达到1.50万亿。

三、人民币对去美元化的作用

在过去的两年里,我们一直在谈论全球竞争,这场全球竞争的核心是去美元化,人民币与俄罗斯卢布将成为全球去美元化的先锋。

中国是世界上最大的贸易强国,中国目前已成为130个世界上最大的贸易伙伴。当中国决定去美元化的时候,这就是美国面临的最大危机。

什么是人民币国际化?人民币国际化的现状如何?未来应该怎么发展?

本文核心数据:“双循环”对人民币国际化的促进路径、双边货币互换/合作协定汇总

1、政策引导人民币国际化适应真实需求

——“十四五”引导人民币国际化推进偏向稳健

政策指引是人民币国际化发展的重要驱动因素,“十四五”规划明确营造以人民币自由使用为基础的新型互利合作关系。提出,要稳慎推进人民币国际化,坚持市场驱动和企业自主选择,相较于“十三五”的“稳步推进”,“稳慎”强调了人民币国际化的推进要与国家综合实力、金融开放程度、真实使用需求等相适应。真实使用需求的拓展是人民币国际化进程的主要推动力,需要中国从自身加强人民币的吸引力,并促进国际间的互利合作,从而促使更多的市场主体选择人民币进行结算。

——政策指引跨境人民币使用便利化发展

2021年1月发布的《关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知》提出,从贸易投资人民币结算、跨境人民币结算流程、跨境人民币投融资管理、个人经常项下人民币跨境收付、境外机构人民币银行结算账户五个方面对跨境人民币政策进行优化,围绕实体经济需求推动跨境人民币使用便利化发展。

2、人民币国际化与“双循环”协调推进

——人民币国际化是“双循环”建设的一大支柱

在国内外环境发生显著变化的背景下,中国提出了“以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进”的新发展格局,致力于将国内市场做大做活,同时坚持对外开放来不断推动产业链升级。而“双循环”建设离不开“新型城市化” 和“人民币国际化” 两大支柱。人民币国际化是“双循环”格局建设在金融体系层面的重要支柱,对于中国在逆全球化浪潮中维持经济稳定发展不可或缺。

——“双循环”促进人民币软硬实力双提升

加快形成“双循环”新发展格局的战略目标为人民币靠近国际货币第一梯队创造新的历史机遇。中国人民大学国际货币研究所副所长王芳表示,高水平的经济内、外双循环才能支撑起主权信用货币的高水平国际使用。国内大循环的畅通能够释放国内消费、投资市场的潜力,保障人民币资产的盈利性和安全性,通过提升人民币硬实力创造非居民对人民币的需求;而国际大循环的畅通基于高水平的开放和多形式的贸易,创造国际合作与竞争的新优势,增加人民币国际使用场景和黏性,提升软实力以养成非居民对人民币的使用习惯。

3、法定数字货币有利于人民币支付结算

——数字货币利于降低人民币跨境结算安全隐患

当前,尽管中国上线了人民币跨境清算系统CIPS,但由于跨境金融信息通信环节不独立,人民币跨境结算仍较大程度上依赖于美国的SWIFT系统。基于跨境结算效率的提升,具有去中心化、不可篡改、公开透明等特点的法定数字货币跨境支付和结算体系将成为SWIFT系统的有力竞争者,有望避免美国利用SWIFT系统进行“长臂管辖”,降低人民币跨境结算安全隐患。

——数字货币助推人民币国际化需结合金融改革

长期来看,数字货币对于人民币国际化的促进作用主要体现在人民币支付结算业务的发展、支付结算系统的完善及打破国际货币使用惯性三点上。但需注意的是,法定数字货币的推广是人民币国际化推进的非充分条件,央行法定数字货币的重点在于人民币支付结算技术方面的提升,而人民币国际化的推进更多地取决于中国体制政策和改革开放的进展以及中国经济实力和国际地位的增强。

中国央行法定数字货币发展推进人民币国际化的前提是推动金融改革以实现资本账户的可自由兑换,只有在资本账户开放的条件下,中国的数字货币才能实现高效的跨境支付清算,进而助推人民币国际化的发展。

4、RCEP签订可拓展人民币跨境使用需求

——RCEP稳步推进中国与成员国间货币合作

《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)是2012年由东盟发起,历时八年,于2020年11月正式签署,RCEP被称作是亚太地区规模最大的自由贸易协定谈判,包括中国在内共有15个成员国。截至目前,中国已与9个成员国签订了货币互换/合作协定,双边本币互换协议能够有效增强人民币的货币锚效应,为人民币国际化提供基础保障。

——RCEP签订为人民币国际化提供广阔市场及应用场景

RCEP的签订在跨境电子商务、对外援助与建设、投资于金融服务和中小企业贸易等场景下为人民币的使用增长了更多的真实需求,能够进一步的发挥人民币的国际结算和金融交易职能,为人民币使用提供更广阔的市场,为人民币国际化增添新动力。

我国金融市场国际化的发展战略?

自改革开放以来,我国经济迅速发展,走向世界是大势所趋。金融作为商品经济的产物,同时作为管理商品经济的一个基本手段,必然要随正逐步走向世界的中国经济一道走向世界。

一、 金融国际化内涵

所谓金融国际化就是指金融活动超越国界,从局部地区性的传统业务活动发展为全球性的创新性的业务活动。其具体内容包括:金融机构的国际化,金融市场的国际化,金融业务的国际化,金融资产和收益的国际化等方面。

1. 金融机构国际化是指一国的金融业在海外广设分支机构,开展金融业务,形成信息灵敏,规模适当,结构合理的金融机构网络。在对等的条件下,允许外国金融机构进入本国,开放本国金融市场。

2. 金融市场国际化指国内金融市场与国际金融市场联成一体,使国内金融市场成为国际金融市场的组成部分,使国内资金在更广阔的市场上优化配置,同时吸收利用国外资金,参与国际资金大循环。

3. 金融业务国际化指国内金融业务向外进一步延伸和发展,从传统的地区性业务,如存款、放款、投资,只不过其规模、性质和对象已有显著差异。

4. 金融资产和收益的国际化指一国的金融业在海外的资产及所获得的收益,占其整个资产和收益的比重达到一定规模,成为一国金融业的重要组成部分,并且有了国际金融业的某些特色。

二、 我国金融国际化进程

金融国际化是我国社会主义市场经济的发展需要我国要实现与世界市场经济接轨的唯一途径就是实现改革开放政策、实行国际化经营。国际贸易、生产国际化的迅速发展必然要求金融机构为其提供出口融资、贷款在海外设立分支机构提供相应的服务。三资企业日渐增多,外汇业务增多也要求国内金融业务与国际金融市场联为一体,因此要求加速金融国际化进程,做到既经营人民币业务,又经营外汇业务,既经营国内业务,又经营国际业务遵循国际惯例办事,扩大对外联系与交往,积极参与国际市场。

我国从70年代末,由政府主导自上而下进行了经济金融体制改革。这项改革通过行政力量,快速地以金融立法和管理条例的方式,建立一个以中央银行为主体,地方银行、外资银行和其它非银行金融机构为辅助的多种金融机构并存和分工协作的社会主义金融体系,很好地成为金融国际化的基础。

1. 金融机构国际化进程

1) 我国陆续加入一些国际金融组织,如我国先后成为国际货币基金组织、世界银行集团、亚洲开发银行的会员。世界银行1993年给中国贷款3.2亿美元,1995年又向中国实施的第七个铁路计划提供4亿美元的贷款。亚洲开发银行对华投资项目已达39个,总金额达40亿美元。我国农业银行参加了亚太地区农贷学会和国际农业信贷联合会,加强农业信贷业务的国际联系。国时我国与外国中央银行、商业银行及其它金融组织的联系在不断加强,与许多外国银行建立了代理关系,以便更好开展国际业务,为经济国际化服务。

2) 我国金融机构在海外已设立了一些分支机构。仅中国银行在海外10多个国家、地区建立了400多家机构,1992年2月,英国《银行家》首次公布全球最大跨国银行中中国银行排名第8,1993年底其公布全球1000家最大银行排名,中国大陆6家银行上榜:工行13位、中行19位、建行39位、农行49位、交行145位、投资银行527位。另外中资占有大半股份的港银集团下属6家银行亦榜上有名。

3) 外资、合资金融机构在我国占有一定比例。据统计目前有近30个国家和地区的120家外国银行在我国15个城市开设了40多家分行和225个常驻代表处。1992年秋上海巴黎国际银行正式成立。这些外资金融机构整体实力强,国际业务量大,人员素质高,经营策略灵活,现代化水平高,并应用世界一流的科技和通讯设施,既对我国金融机构形成一定的竞争压力,又可以使我国金融机构更好,更近地学习国外先进的金融管理和动作方法,有利于我国金融业向国际化发展。

2. 金融市场的国际化进程

所谓金融市场是指从事金融资产交易活动的场所或领域。市场,永远是经济金融活动的最集中地,也是所有业绩的最后反映场所,任何经济实体和个人一刻也不能脱离市场。

我国真正意义的金融市场是在经济体制改革之后逐渐形成的,到现在只有十余年时间,难免不正规,形态难免幼稚,因此要在进一步成熟和完善国内金融市场基础上实现与国际市场接轨,因为国际金融市场蕴含着巨大的资金潜力,拥有先进的金融工具,具有完善的管理体制,其客户资源和经济背景能为我国创造较好的机会,提供较公平的条件。当然盲目进入国际市场,运用不合理的战略都会遭受损失,所以我们首先了解国际市场情况,其次学习使用国际金融工具,再次是创造条件,在国际市场上树立起良好的自身形象。

1) 人民币国际化进程

从世界经济发展的趋势看,环太平洋地带将出现一批国际化贸易和国际金融中心,我国也希望拥有这样的金融中心,加入国际竞争,因此,必须加速人民币国际化进程。人民币国际化需要的条件是:人民币的自由兑换,经济实力的不断增长,有效控制通货膨胀和国际收支经常项目保持良好。

Ø 人民币的自由兑换,其核心是汇率问题。这方面我国走出了关键一步,即自1994年1月1日开始,实行汇率并轨,建立以市场供求为基础的单一的有管理的浮动汇率制。

这一举措有利于国内商品价格接近于国际市场价格,有利于发挥汇率调节出口的作用,并应付复杂多变的的世界经济变化;有利于成本核算、经营管理,使核算体系有较为统一的标准;杜绝外汇黑市交易,纯洁外汇市场,有利于国内经济循环和国际经济循环的吻合;有利于中国入世并参与广泛的国际经济交往。

Ø 经济实力的不断增长和国际收支状况的良好。

我国改革开放的20年是飞速发展的20年,经济增长率每年都以10%左右的速度递增,总体经济实力不断增强。国时有效地控制了通货膨胀,国际收支呈顺差趋势,1994年我国出口达1210亿美元,进口为1157亿美元,同时外汇储备为516亿美元,正迈向经济大国的行列,这都有助于人民币的国际化。

2) 我国证券市场的国际化进程

我国许多金融机构多次在国际债券市场上成功发行了债券。筹集到大笔建设资金,支援国家经济建设。

欧洲市场

中国国际信托投资公司 欧洲日元债券 1988.1 150亿日元

上海市投资信托公司 欧洲日元债券 1988.6 150亿日元

亚洲市场

中国国际信托投资公司 欧洲美元债券 1993.3 新加坡 1.5亿美元

日元私募债券 1985.10 日本 100亿日元

日元公募债券 1991.10 日本 150亿日元

中国银行 日元公募债券 1984.11 200亿日元

1985.4 200亿日元

1985.10 300亿日元

1986.4 700亿日元

1989.4 200亿日元

东京美元债券 1985.10 1.5亿美元

上海市投资信托公司 日元公募债券 1986.2 250亿日元

广东国际信托投资公司 日元公募债券 1986.9 200亿日元

1991年,我国向境外投资者发行了以人民币计价,用外汇买卖的人民币选种股票(B股),面值约3.8亿人民币,通过溢价发行吸纳外汇2.4亿美元。至1993年2月,上海10家上市公司资本总值为6.5亿美元。1992年10月,中国华晨汽车控股公司在美国纽约证券交易所挂牌上市,价值8000亿美元的华晨股票超认购达12倍,10—12月间股价翻了一倍。1992.11中国国际旅行社在香港股票交易所发行股票融资4亿港币。1993.7青岛啤酒股份有限公司成功在香港上市,这是中国国营企业首次在港上市,接着首钢股票在纽约证券交易所上市,获得成功,我国证券市场正在与世界接轨。

3) 我国逐步面向世界的保险业

新中国的保险市场自其形成之日就未中断过与世界保险市场的联系,即使在50年代至70年代中国人民保险公司被取消,仍作为中国人民银行的一个处一直为我国进出口业务服务。

在今天,保险市场在不断发展、成熟的同时,面临着新的走向世界的任务。众所周知,对外中国已成功入世,对内确立了建立社会主义市场经济的目标,两者的最终结果是中国步入世界经济序列。中国的目标是要获得与政治大国相匹配的经济地位,且离目标越来越近。随着经济发展速度的加快,保险业将发挥更大的作用,保险业在国民经济的正常运行被不可预知的意外因素打断时,发挥经济补偿作用,尽快恢复生产、生活秩序,保证经济持续、稳定地发展举足轻重。因此如何配合中国经济国际化进程,保证本国经济与世界经济顺利接轨,同时完成自己走向世界的目标就成为中国保险业的新任务。

中国保险业步入世界保险市场已成为我国发展保险业的发展方向。中国人民保险公司已代表我国参加了多个世界性的保险组织,并与100多个国家和地区的1000多家保险公司、再保险公司建立了业务关系。通过再保险的往来,不仅使我国积极投入到了国际保险活动中去,而且扩大了中国人民保险公司的承保能力。例如:前几年澳星发射紧急关车,星箭无损,但发射失败中国人民保险公司支付了600多万美元的赔款,因向国外分保,分摊赔款,减轻了自己的责任。如大亚湾核电站这样总保额20亿美元的项目,则一定要国际市场将风险分散化。因此,中国保险业的发展不仅是一个自我完善的问题,还要与世界保险市场的发展趋势相吻合。

三、 我国金融国际化存在的问题

1、 宏观政策欠佳、综合环境欠协调

政策和环境是金融国际化的两大基石。目前,我国的对外金融政策总体上是有所松动,但离国际化的标准还有一段距离。对国际化金融机构、工具和人才的交流,项目的单独与合作开发等均约束重重。同时,经济、文化、地理位置、交通条件、基础设施等综合环境因素也严重影响我国金融国际化的发展。面对现代世界信息网的形成和飞速发展,我国银行业在办公自动化、计算机化方面作了一些投资,对于及时了解国际金融信息,处理业务起到积极的作用,但与国际大银行比差距甚远,陈旧落后的设施难以与装备先进的外资银行抗衡,还会不同程度的限制国内业务的发展,对打开国际金融市场产生消极影响。

2、 金融体制的约束

我国金融体制的诸多弊端不仅是由于宏观经济政策的失误,而且也归因于体制本身缺乏内在约束力。经济基础的构造不合理。传统的命令型经济体制根本否定了市场经济,导致资源配置不合理,经济运行不畅,效益低下,金融处于浅化状态。中国金融改革滞后于企业改革,自身的企业化进程也较慢,内部制约机制不健全。我国目前金融业处于”准”企业化状态,银行缺乏独立的产权,权力过分集中上级行,社会信贷活动背离价值规律而运行。经过初步的改革,唤醒了激励机制,却未建立相应的约束机制。只有在政企分开的前提下,达到权责利的统一,才能搞活金融机构,走向世界。

3、 境外机构数量少,国外资产、负债规模小,国际化水平低,影响中国金融业的国际化进程。

目前我国只有中国银行国际化程度较高,在海外拥有较广泛的分支机构和服务网点,而其它银行在海外分支行较少,对外汇资金的调拨,国际金融市场信息的收集,资金的拆借都产生不利影响。这样既影响外汇资金的使用效益,制约中国跨国金融业务向纵深方向发展也难以使中国跨国银行跻身于世界跨国银行之列。我国的合资、外资金融机构虽有一定的发展,但所占比例太小,发展速度远不及三资企业,近6万家三资企业虽带来巨额的外资积集,但投产后的主要支持者仍是国内银行,我国正在逐步对外资银行放开人民币业务,外资银行正从风险小、收益大的国际结算等中间业务和外汇业务中走出来同国内银行进行全方位的争夺,中国NOKIA 公司提前还清了中国银行的巨额贷款,转投外资银行贷款,这应给国内银行一个警告。

4、 封闭已久的中国金融业不熟悉或不习惯国际通用惯例,不适应世界经济发展的趋势要求。

我国许多作法与国际惯例不符。金融监督上,以行政命令为主,法制不健全;国际通行抵押贷款,国内发放贷款主要依靠信用担保,甚至行政命令发放;贷款利率不反映资金供求实际情况,企业对贷款需求也没有利率弹性。在这种情况下,中国银行进军海外,将面临极其严峻的国际金融形式,可能会受到歧视性对待。我国在金融机构的监督、稽核、会计、统计、清算体系等方面没有充分采用国际标准,国内外金融业无法在同一水平和基础上竞争,也无法用同一标准衡量,这也是国际化进程上的一大障碍。

另外,人才问题是业务发展的主要制约因素。其表现在数量不足和质量不高,真正懂得国际金融和现代投资的人不多。同时在人才使用方面,缺乏一套合理有效的人才竞争机制。我国要实现金融国际化,必须解决这些问题。

四、 对我国金融国际化的几点建议

1、 深化国内改革,按国际惯例改造金融业,建立开放式的金融体系,完善中央银行宏观调控体系。

中央银行应加强法规建设:如:《银行法》、《中央银行法》、《证券法》、《租赁法》、《信贷保障法》、《债务清偿法》、《结算法》、《票据法》、《外汇管理法》、《公司法》等,这些法规须符合国际标准和客观规律与国际法规相衔接。

各专业银行向商业银行方向发展,加强专业银行经营管理制度的建设,建立起自主经营、独立核算、自负盈亏、自我约束的机制,以提高经济效益为中心进行公平竞争。

2、 逐步建立自己的海外金融活动网络,扩大对外开放,积极创造条件,将中国金融机构推向国际市场。

金融机构’派出去’为一项政治性强,风险大,程序复杂,涉及面广的工作。我们不能盲目设点,仓促上马,应立足现有机构网点,增设必要的机构,重点放在拓展健全其功能,及提高其在国际市场的竞争能力。设立海外分支机构有三种方式:跨国银行、跨国银行集团和跨国集团银行。

3、 积极稳妥地扩大引进外资银行、建立中外合资金融机构

外资银行的进入有人担心会挤跨本国银行,而不允许其经营本币业务,不经营本币业务就不能算真正进入。香港外资银行占76%,非但没有挤跨本地银行,反而把本地银行推上一个新的高度,造就了一个国际联系广、资金来源多、信息灵通的香港银行业。当然,我国也应行使东道国主权,贯彻’适当保护,对等互惠,国民待遇,为我所用’的原则,参照巴塞尔协议,世贸组织的有关规定,结合具体国情,依法科学管理,促进中资、外资、合资金融机构的平等竞争。

4、 加强与香港金融市场联系,培育本国金融中心

发展金融机构、开拓国际金融业务,必然与国际金融市场建立紧密联系,一个发展外向型的国家,为积极有效地参加国际金融市场,开放本国市场,培育本国金融中心是十分必要的。

金融业繁荣的香港无疑是我国的头号金融中心,我国要利用其窗口作用,吸引更多的海外资金。同时在上海、广州、大连等发达城市中培育出一两个国际金融中心为我国经济建设服务。

5、 加强培养精通国际金融业务的人才,培养和造就一支复合型、专家型的金融队伍。

金融的国际惯例,法律十分严格,相关专业人才是极为重要的。我国这方面人才的缺乏,已成为我国金融国际化的一个制约因素,尽快研究一套与国际市场相适应的人才培养方案已是我国金融国际化迫在眉睫的问题。

五、 结束语

金融国际化是我国利用外资的极好形式。提高企业的国际竞争力及金融业自身的发展都离不开金融国际化。金融国际化是我国经济国际化的重要组成部分,要实行经济的腾飞,金融国际化的道路一定要走下去。

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