首页 新闻资讯内容详情

中国开出了挪用基金财产的罚单,这些机构被高管处罚(挪用基金财产属于犯罪吗)

2023-01-20 17 adminn8
中国开出了挪用基金财产的罚单,这些机构被高管处罚(挪用基金财产属于犯罪吗)

站点名称:中国开出了挪用基金财产的罚单,这些机构被高管处罚(挪用基金财产属于犯罪吗)

所属分类:新闻资讯

相关标签: # 中国开出了挪用基金财产的罚单 # 这些机构被高管处罚

官方网址:

SEO查询: 爱站网 站长网 5118

进入网站

站点介绍

本篇文章给大家谈谈中国开出了挪用基金财产的罚单,这些机构被高管处罚,以及挪用基金财产属于犯罪吗对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览:

16家银保监局已开出2021年1号罚单,都处罚了些什么?

     2021年首月已进入尾声,尽管有银保监局还在陆续披露去年开出的罚单,但也有多地银保监局发布了今年开出的首张罚单。据银保监会最新数据显示,2020年全系统处罚银行保险机构3178家次,责任人4554人次,合计罚没22.8亿元。

据统计,截至1月28日,已有黑龙江、宁夏、青海、江苏、上海、江西、福建、辽宁、北京、山东、厦门、新疆、海南、安徽、重庆、吉林等16家银保监局开出了2021年1号罚单。

总体来看,14张1号罚单中,有6张涉及保险业,10张涉及银行业。其中,最大额罚单出现在重庆银保监局,建行重庆市分行因“五宗罪”被罚270万元。

1月11日,黑龙江银保监局和宁夏银保监局率先披露2021年1号,两家被罚机构均为保险公司。其中,永诚财险哈尔滨中心支公司因虚列费用被罚35万元,李国强对上述违法违规行为负有直接责任,被撤销任职资格。

平安财险宁夏分公司吴忠中心支公司则因车险业务编制虚假资料,跨省、自治区、直辖市经营保险业务,以及农险业务编制虚假资料,被警告并罚款33.4万元。在人员方面,时任平安财险吴忠中心支公司总经理常志杰、副总经理王井泉均被警告并分别罚款4万元,另一时任平安财险吴忠中心支公司总经理张向弛被警告并罚款2万元。

16张罚单中,有两张罚单金额达到百万元级别。1月15日,福建银保监局网站披露,福建海峡银行因未经批准变更注册资本,被罚100万元,相关责任人刘元添被警告。1月27日,重庆银保监局披露,建行重庆市分行因5项违法违规案由被罚270万元,并被没收违法所得4164.58元;相关负责人刘宇庭被警告并罚款5万元。

建行重庆市分行的违法违规案由包括:风险控制手段不足,导致汽车供应链金融融资项下部分质押物悬空;贷款审查不尽职,押品管理不到位,监控不足;贷款支付不合规;小微快贷产品资金用途无法有效管控,贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款;理财产品期限错配、滚动发售、分离定价等。

值得注意的是,小微快贷产品是建行一款缓解小微企业普遍面临的“融资难、融资贵、融资慢”的明星产品。

违反信贷政策和违反房地产行业政策一贯是银保监会严打严抓的重点领域。近段时间,多个城市楼市回温,成交量和房价齐齐走高,其中便包括厦门。厦门银保监局1月19日披露的罚单显示,厦门银行因个人经营性贷款资金被挪用流向房地产领域,被罚20万元。

在各银保监局披露的1号罚单中,还包括一家民营银行。1月27日,吉林银保监局披露的1号罚单显示,吉林亿联银行因未能建立有效的个人贷款全流程管理机制,被罚20万元。吉林亿联银行于2017年5月正式开业。其主发起人为中发金控投资管理有限公司和吉林三快科技有限公司,两者分别认购吉林亿联银行30%、28.5%的股份。其中,吉林三快科技有限公司的实际控制人为美团创始人王兴。

罚没1.16亿元!央行开出天价罚单 这家支付机构涉16项违规

原标题:罚没1.16亿元!央行开出天价罚单,这家第三方支付机构涉16项违规

罚没1.16亿元!

中国人民银行营业管理部日前公示,商银信支付服务有限责任公司因涉16项违规,罚没合计11597.791638万元。

罚没金额创下央行对第三方支付机构罚单的 历史 新高,违规行为包括挪用备付金和为非法集资平台直接提供支付结算服务!

涉及16项违规

中国人民银行营业管理部网站显示,对商银信支付的行政处罚内容包括给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计11597.791638万元。

该支付机构涉及的违法行为类型也是五花八门,各种触及监管红线,比如:

擅自中止支付业务;

挪用备付金;

未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;

为非法集资平台直接提供支付结算服务等。

被德国支付公司收购

商银信支付官网显示,商银信支付服务有限责任公司于2007年9月29日在北京注册成立,注册资金1亿元。北京是支付服务总部,在上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。目前服务超过50余个行业的近万家合作商户,使用人数突破1000万人。

德国支付公司Wirecard网站2019年11月5日消息,将以不超过7240万欧元(约合人民币5.6亿元)的价格收购商银信80%的股权,且可在两年后以不超过2020万欧元(约合人民币1.6亿元)的价格收购剩余20%股份。

时任商银信支付董事长林耀由于未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况,为非法集资平台直接提供支付结算服务,以及违反T+0资金结算服务管理规定等,被处罚款45万元。

另外,时任商银信支付风险管理部总监张月则被罚20万元。

备付金管理仍是监管重点

从近期央行对非银行支付机构的处罚信息看,备付金监管一直是央行实施监管的重要内容。所谓客户备付金,是指非银行支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。

央行数据显示,截至2020年3月,非金融机构存款(支付机构交存人民银行的客户备付金存款)为14374.85亿元。

事实上,为加强集中交存后的客户备付金监管,切实保障消费者合法权益,中国人民银行日前公布了《非银行支付机构客户备付金存管办法(征求意见稿)》。

意见稿中明确,非银行支付机构接收的客户备付金应当直接全额交存至中国人民银行或者符合要求的商业银行。客户备付金只能用于办理客户委托的支付业务和本办法规定的其他情形。任何单位和个人不得挪用、占用、借用客户备付金,不得以客户备付金提供担保。

另外,意见稿提出,中国人民银行分支机构应当设置风险监测专岗,持续监测辖内非银行支付机构客户备付金风险情况,建立备付金风险处置机制,及时发现、处置、化解非银行支付机构客户备付金风险。

第三方支付交易规模增速逐渐放缓

也有业内专家分析,第三方支付机构在客户备付金管理上出现违规也或与其生存压力加大有关。

东兴证券研究报告指出,随着行业渗透率的提高及行业严监管的常态化,第三方支付交易规模增速逐渐放缓,年增速或将保持在20%左右。第三方支付核心业务包括网络支付(移动支付和互联网支付)、银行卡收单、预付卡的发行和受理,其中移动支付已成为当前主流第三方支付业务。

与此同时,第三方支付行业集中度将进一步提升。该报告指出,强监管下,行业盈利模式渐变,支付机构失去了备付金利息、部分隐性收入和银行费率优惠,同时通道成本提高,支付机构利润变薄。近三年新牌照发放基本停滞,存量牌照进入清理整合阶段,小型第三方支付机构或被大型互联网或互联网金融企业收购,未来第三方支付行业集中度将进一步提升。

老鼠仓是什么意思啊?

老鼠仓的意思是:

老鼠仓具体是指庄家在利用公款拉高股价之前,利用自己的个人(机构负责人、交易员及其亲属、同伙)资金在低位建仓。公募基金高仓位后,个人仓位率先卖出获利,是一种搭便车行为。

诚信原则:

建“老鼠仓”违背了职业经理人普遍的诚信原则,是严重的职业道德问题。证券交易员的亲戚朋友提前低价买入股票,然后公司开仓推高股票。所以“老鼠仓”不仅无风险,还能获得高收益。但损害了公司或基金持有人的利益,甚至可能导致其服务的机构严重亏损。

德隆事件存在严重的“老鼠仓”问题。据说当初参与“老鼠仓”的某证券公司高管亲属获利近千万,全部套现。然而,德隆股票的暴跌导致至少两家证券公司倒闭,多家银行等机构损失数百亿元。

758家银行被罚,174人被终身禁业,罚没超19亿元!2021年银行机构处罚一览

据不完全统计,2021年1月—12月,银保监会及派出机构针对银行机构和相关责任人,共开出罚单 4023张 , 罚没金额合计约 19.15亿元 。其中,银保监会开出罚单 24张 ,罚款金额合计约 6.79亿元 ;派出机构开出罚单 3999张 ,罚没金额合计约 12.36亿元 。

2021年全年,有 758家 银行(含分支机构)、 2590名 相关责任人被处罚。其中,有 174人被禁止终身从事银行业工作,8人被取消高级管理人员任职资格终身。

派出机构开出的罚单及罚款情况如下:

(注:以作出处罚决定的日期为统计口径)

1

758家银行被罚

2021年,有 758家 银行(含分支机构)被处罚,罚没合计 约18.67亿元 (不含个人处罚)。其中, 罚没合计超千万元的有15家 。

具体来看:

2021年,在 3家开发性金融机构和政策性银行 (含分支机构)中, 国家开发银行 合计被罚款 1405万元 , 进出口银行 合计被罚款 8720.6万元 , 农业发展银行 合计被罚款 1697万元 。

2021年, 6家国有大型商业银行 (含分支机构)合计被罚款约 4.15亿元 。

在6家国有大型商业银行收到的罚单(不含个人处罚)中, 农业银行 收到的罚单最多,为 129张 。

国有大型商业银行中,金额最大的一张罚单由银保监会开出。2021年5月, 中国银行 因存在“向未纳入预算的政府购买服务项目发放贷款、违规向关系人发放信用贷款”等36项违法违规事实,被银保监会罚款 8761.355万元 。

2021年, 12家股份制商业银行 (含分支机构)合计被罚款约 7.07亿元 。

在12家股份制商业银行收到的罚单(不含个人处罚)中, 光大银行 收到的罚单最多,为56张。

股份制商业银行中,最大的一张罚单也由银保监会开出。2021年5月, 渤海银行 因存在“地方政府购买服务项目贷款不合规、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款”等34项违法违规事实,被银保监会罚款 9720万元 。

2021年, 86家城市商业银行 (含分支机构)合计被罚款约 2.09亿元 。

城市商业银行中 ,最大的一张罚单由北京银保监局开出。2021年9月, 北京银行 因存在“违规收费,理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则,贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等违法违规事实,被北京银保监局罚款 820万元 。5名相关责任人被合计罚款20万元。

2021年, 358家农村商业银行 (含分支机构)被罚,罚款合计约2.4亿元。

2021年,有 4家农村合作银行 (含分支机构)被罚,罚款合计 320万元 。

2021年, 1家省联社和103家农村信用社 (含分支机构)合计被罚款 4917万元 。

2021年, 166家村镇银行 (含分支机构)合计被罚款 7798.74万元 。

2021年,有 5家民营银行(含分支机构) 被罚,罚款合计 1785.58万元 。

2021年,有 12家外资法人银行 被罚,罚款合计2817.95万元。2021年5月, 东亚银行(中国)有限公司 因存在“向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、贷款支付及贷后管理不到位,导致房地产开发贷款部分资金被挪用、违规发放个人住房按揭贷款”等18项违法违规事实,被银保监会罚款 1120万元 。

2021年,有 2家农村资金互助社 (含分支机构)被罚,罚款合计 42万元 。

2

信贷业务违规占比较高

梳理2021年发布的行政处罚决定书发现,在被处罚的758家银行中, 信贷业务违规 仍是存在的主要违法违规问题,占比超过七成。

贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确等是违法违规的重灾区。其中, 个人经营性贷款、个人消费贷款等多用途资金违规流入房地产市场 仍是监管处罚的重点。

除了信贷业务违规外,银行机构还因存在其他违法违规问题被处罚,具体来看:

国有大型商业银行 还因“违规收费,理财业务违规,欺骗投保人、被保险人”等被处罚;

股份制商业银行 因“理财业务违规,员工行为管理严重违反审慎经营规则”等被处罚;

城市商业银行 因“关联交易未按要求进行审批,未按照规定进行信息披露”等被处罚;

农村商业银行 因“转嫁经营成本,违规开展重大关联交易,关联交易不规范”等被处罚;

农村信用社 因“违规分红,员工异常行为排查不到位,转嫁抵押评估费”等被处罚;

村镇银行 因“逆程序授信,提供虚假数据报表,大额风险暴露超标”等被处罚。

3

2590人受罚

174人被终身禁业

2021年,有 2590 名相关责任人被银保监会及派出机构处罚,合计罚款约 4471.6万元 。

因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任, 174人 被禁止终身从事银行业工作,还有 144人 被禁止从事银行业工作1—15年。

有 8人 被取消高级管理人员任职资格终身, 53人 被取消高级管理人员任职资格1—10年。

4

各地处罚情况

2021年,开出罚单数量最多的地区为江苏、黑龙江、山东,分别为 347张、259张、254张 。

罚款金额合计最多的地区为浙江、上海、江苏,分别约为 8871万元、8325万元、7962万元 。

※统计数据来自中国银保监会网站, 以作出处罚决定的日期为统计口径 ,如有出入请以官方数据为准。

编辑、数据、制表 韩业清 冀晓航

制图 张帆

5家银行被罚3.66亿元,银保监会连开11张罚单,哪里违规了?

对于银行我们经常办理的业务就是储蓄业务、理财业务、基金业务等等,这一些都是可以通过银行之间的资金管理而达到赚钱的目的,而银行为了拉拢更加多的顾客,当然会存在一些违规的操作,只是我们难以去辨别而已,这就使得我们没有办法知道银行内部会有什么违规的操作在内,只能是通过相关的监督部门进行强有力的监督,这样才使得消费者对银行的业务放心,一旦用户发现银行存在众多违规问题,自然就会遭到更加多质疑的声音出现,也就使得相关部门需要加大管理力度。

而在银保监会的强力检查当中,发现了一批违法违规的案件存在,对中国银行、渤海银行等5家金融机构及相关负责人依法做出了处罚规定,处罚金额高达3.66亿元,而银保监会甚至是连开了11长罚单,这样高昂的处罚方式也让众多银行开始进入自我检查的态度,而从罚单里面能够看出,更加多违规的地方属于房地产业务、理财业务等等都是违规违法的重灾区地点,然而这5家银行到底是那里违规了呢?

违规的地方其中就存在不合规使用本行的信贷资产’贷款管理不严格、出具了和理财投资不相符的清单等等的,这一些违规的项目高达27项,都是对用户的不负责,甚至是对资金的管理不严格,而这些项目的负责人因为自己的审核不严格等问题都被处分,有的银行是在对证件不齐全的房地产项目发放贷款上存在违规行为,种种的违规行为都是没有按照法定需要上报的证件流程走,各种不达标的行为充斥在银行内部,这也是引发资金问题的突出点,银行方面也要加大自我监督力度。

关于中国开出了挪用基金财产的罚单,这些机构被高管处罚和挪用基金财产属于犯罪吗的介绍到此就结束了,不知道你从中找到你需要的信息了吗 ?如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站。