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关于银监会依法查处5家金融机构违法违规行为的信息

2023-03-07 61 adminn8
关于银监会依法查处5家金融机构违法违规行为的信息

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今天给各位分享银监会依法查处5家金融机构违法违规行为的知识,其中也会对进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站,现在开始吧!

本文目录一览:

请问银监会的职责是什么?

平级

中国银监会的主要职责是:制定有关银行业的金融机构监管的规章制度和办法,起草有关的法律和行政法规,提出制定和修改的建议;审批银行业的金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务的范围;对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处;审查银行业金融机构高级管理人员任职资格;负责统一编制全国银行数据、报表,并且按照国家有关规定予以公布;会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议;负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;承办国务院交办的其他事项。

中国银监会内设15个职能部门,将在省(自治区、直辖市)设立银监局,在地(州、市)设立分局,根据工作需要,在必要的地区,在县(县级市)设立精干的办事机构。

银监会的监督工作有四个目的: 第一,通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;第二,通过审慎有效的监管,增进市场信心;第三,通过宣传教育工作和相关信息的披露,增进公众对现代金融的了解;第四,努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

今年有哪些机构被银监会处罚?

银监会27日公布,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。这是2018年以来银监会开出的第二张过亿罚单。

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

为坚决打击市场乱象,银监会对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作;对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元;对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚。

银监会表示,此案暴露出一些机构内控管理缺失,合规意识淡薄,严重违规经营等问题。案发机构的印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。银监会将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严。

邮储银行爆79亿票据案多少家机构共被罚?

邮储银行爆79亿票据案 12家机构共被罚没2.95亿元

近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

案发后,银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制,多次召开专题会议,指导相关银监局摸清风险底数,及时堵塞漏洞,稳妥处置风险。同时,启动立案调查,依法查处违法违规行为,不仅处罚案发机构,而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构,坚决打击市场乱象,切实净化市场环境。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易,个别人甚至突破法律底线,与不法分子串通作案,谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

下一步,银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神,进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战

银监会的具体作用和职责

一、银监会的具体作用

通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;通过审慎有效的监管,增进市场信心;努力减少金融犯罪。 

二、银监会的具体职责

1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度;

2、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

3、依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

4、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况;

5、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

扩展资料:

银行监管是金融监管的一个重要组成部分,其架构的安排既要与金融业的总体发展和监管安排相适应,又要与市场约束、银行内部管理相协调,事实上是一个权衡监管成本和效益安排的结果。银监会的设立向外界显示了政府以加强监管建设为引领,提升行业发展水平的改革意图。

2018年3月,根据第十三届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案,将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合,组建中国银行保险监督管理委员会;将中国银行业监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案的职责划入中国人民银行,不再保留中国银行业监督管理委员会。

参考资料来源:百度百科——中国银行业监督管理委员会

继“5家银行”被曝光,又一银行出“猫腻”被罚,大家需注意

2020年7月8日,国家银保监会曾经发布过一则《通报》,该通报的内容主要是公布银行业内一些存在已久的乱象,当时银保监会点名批评了五家银行的违规行为,其中作为国有六大行之一的中国农业银行更是在同一张《通报》两度被提及。

那一次的事件本就已经让不少出会对银行产生一丝不信任之感。但是在进入2021年以后,又有多家银行因为违规行为再一次被银保监会点名通报,当时银保监会直接批评光大银行的违规行为,本以为这些银行会因此产生警惕,谁知没过多久,又有5家金融机构出现问题。

2020年,银保监会刚点名通报批评国有六大行之一的中国农业银行,当时本想着对5家银行的批评会让他们心生警惕,谁知道其他的银行并没有收到教训,反而在今年以同样的方式被银保监会批评、处罚,更让人难以想象的是,就连国有六大行之一的中国银行都明知故犯。

2021年3月23日,银保监会显示发布《通报》,批评光大银行对于消费者权益的侵犯行为;紧接着而到了5月21日,又发布相关资讯,资讯内容中提到有5家金融机构再一次做出违法违规的事件。这五家银行除去中国银行,还有华夏银行、东亚银行、渤海银行和招商银行,其中招商银行更是多次做出违规交易等违法行为。对于这五家银行的违规行为,银保监会开出合计3.66亿的罚款,数目之巨,让人咂舌。

近日,同样作为国有六大行之一的中国邮政储蓄银行也因为违规操作被银保监会罚款。据了解,邮政储蓄的违规违法行为并非首次出现,它曾有过6起这样的事件,出现的主要问题是向部分个人客户唯一的账户收取年费和管理费用,以及在未征得客户同意的情况下擅自帮客户办理短信收费服务。银保监会核实后证实该行确实存在这样的问题,因此没收邮政储蓄银行11.4万元的非法所得,并且对该行处以437.68万元的罚款。

此次并非邮政银行首次受到银保监会的惩罚。加上这一次的处罚金额,截止到此次2021年7月5日,大约半年的时间,邮政银行总计被中国银保监会罚款6000多万元。这不得不让人深思,中国的这些银行究竟是怎么了?

自去年开始,银保监会已经陆续曝光不少银行的违法操作以及一些金融机构存在的存在的问题,更让人气愤的是,尽然还有多家国有大银行也参与这样的行为,银保监会对这些银行的处罚似乎没有被“放在眼里”,导致储户被坑的时间屡禁不绝,这让很多储户都开始担心自己的储蓄安全。

不过也有金融专家表示,其实储户无须有这样过分担忧的心情,毕竟被曝光的仅仅是这些银行的某家支行。总结银保监会造成的问题,其实存在于以下两个方面,广大的储户只需要对此做出相应预防就可以了。

第一点,隐藏住理财产品的真实信息,诱导客户进行购买。众所周知,银行有很多的理财产品,并且很多银行的工作人员会不遗余力地向客户推销这些理财产品他们往往会将这些理财产品说得天花乱坠,让储户以为自己只要进行投资就一定能够获得高额的回报,殊不知,有部分银行为了自身利益,他们会向客户隐瞒这款产品存在哪些风险,只会告诉客户这款产品的盈利效果。甚至部分工作人员会混淆自营理财和代销产品的概念,以此达到诱导客户投资的目的,这导致很多储户在投资失败之后才知道真相,但此时想后悔也已经来不及了。

第二点胡乱收费的问题。部分银行会强制收取办理贷款业务的客户办理财产品或保险产品的费用;此外还有某些银行会就某项服务以高于市场定价的标准向客户兜售一些服务费;甚至还有一些银行,在没有提供服务的情况下,胡乱收取对客户的服务费。而这样的行为表现得颇为严重,很多客户都曾是这项行为的受害者。

其实我们在跟银行签订合同或者是协议的时候一定要仔细阅读其中的每一条信息,只有仔细阅读合同中存在的条款,我们才能很好的规避大部分风险。这样银行就很难坑到储户,更不能拿着合同说事。要知道即便银行是一个可以信赖的机构,但我们也不能因此放松自己的警惕心。即便有银保监会的监管,可未雨绸缪总比亡羊补牢来得更好。

银监会是做什么的

问题一:银监局主要是做什么的 现在银监会。

银监会全称中国银行业监督管理委员会(China Banking Regulatory Commission ,CBRC)

中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。 银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程,两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立,实现金融宏观调控与金融微观监管的分离,是与中国经济、金融发展大环境密不可分的,是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。

[编辑本段]主要职能

根据十届全国人大一次会议的国务院机构改革方案,2003年3月中国首次设立中国银行业监督管理委员会,其构成主要由中国人民银行的银行一司、银行二司、非银行司、合作管理司、银行管理司,中央金融工委现有人员组成(银行业协会也将有可能从人民银行并入银监会),将统一由监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构,

负责制定有关银行业监管的规章制度和办法;

对银行业金融机构实施监管,维护银行业的合法、稳健运行;

审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围;

对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处;

审查银行业金融机构高级管理人触任职资格;

负责编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布;

加强对银行业金融机构风险内控的监管,重视其公司治理机制的建设和完善,促使其有效地防范和化解金融风险。

银监会的成立标志着中国人民银行自建国50多年来集货币政策与银行监管于一体的时代的结束。

是不是属于国家单位

是。

问题二:央行和银监会是干什么的? 央行是制定国家经济金融政策的,银监会是监管银行信贷行为、批准银行设立机构等,央行是宏观层面的,银监会是围观鼎面的,一个是决策的制定者,一个是决策的实施和具体维护者……

问题三:银监会是什么意思? 中国银行业监督管理委员会(简称:中国银监会或银监会;英文:China B鼎nking Regulatory Commission ,英文缩写:CBRC)成立于2003年4月25日,是国务院直属正部级事业单位。

根据国务院授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。[1]

问题四:人行和银监局是一个单位吗?他们的职能是什么?性质是什么 银监会是从由央行的少数职能部门划分出去成立的图务院直属临时性机构,如何监督央阀?央行主要是负责宏观上的监督管理,包括各金融机构(银行,证券公司等)全年信贷量,存贷款利率,制定相关金融政策。银监会主要是到银行现场检查,是微观的监督管理。

问题五:银监会到底是一个什么机构? 银行的监管部门是银监会,2003年从中国人民银行分离出来履行微观金融监管职责,而中国人民银行目前负责金融宏观调控,如货币政策的制定等。

银监会不直接介入与银行与客户之间的纠纷,而是对银行在业务方面进行监管,如存贷款的合规性,业务的准入,风险的评估和提示搐银监会有权按照相应法规对商业银行进行处罚,不同于与银行业协会这种自律型组织。

问题六:银监会保监会是干什么的? 银监会主要职责 : 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法; 审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围; 对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处; 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格; 负责统一编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布: 会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置意见和建议; 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作; 承办国务院交办的其它事项。 中国保险监督管理委员会 (简称“中国保监会”)于1998年11月18日成立,是全国商业保险的主管部门,为国务院直属正部级事业单位,根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场。 主要职责: (一)研究和拟定保险业的方针政策、发展战略和行业规划;起草保险业的法律、法规;制定保险业的规章 (二)依法对全国保险市场实行集中统一的监督管理,对中国保险监督管理委员会的派出机构实行垂直领导。 (三)审批保险公司及其分支机构、中外合资保险公司、境外保险机构代表处的设立;审批保险代理人、保险经纪人、保险公估行等保险保险机构的设立;审批境内保险机构在境外设立机构;审批境内非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、接管、解散和指定接受;参与、组织保险公司、保险保险机构的破产、清算。 (四)审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格;制定保险从业人员的基本资格标准。 (五)制定主要保险险种的基本条款和费率,对保险公司上报的其他保险条款和费率审核备案。 (六)按照国家统一规定的财务、会计制度,拟定商业保险公司的财务会计实施管理办法并组织实施和监督;依法监管保险公司的偿付能力和经营状况;负责保险保障基金和保证金的管理。 (七)会同有关部门研究起草制定保险资金运用政策,制定有关规章制度,依法对保险公司的资金运用进行监管。 (八)依法对保险机构及其从业人员的违法、违规行为以及非保险机构经营保险业务或变相经营保险业务进行调查、处罚。 (九)依法监管再保险业务。 (十)依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管。 (十一)建立保险风险评价、预警和监控体系,跟踪分析、监测、预测保险市场运行态势,负责保险统计,发布保险信息。 (十二)会同有关部门审核律师事务所、会计师事务所、审计师事务所及其他评估、鉴定、咨询机构从事与保险相关业务的资格,并监管其有关业务活动。 (十三)集中统一管理保险行业的对外交往和国际合作事务。 (十四)受理有关保险业的 *** 和投诉。 (十五)归口管理保险行业协会和保险学会等行业社团组织。 (十六)承办国务院交办的其他事项。

问题七:请问银监会的职责是什么? 平级

中国银监会的主要职责是:制定有关银行业的金融机构监管的规章制度和办法,起草有关的法律和行政法规,提出制定和修改的建议;审批银行业的金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务的范围;对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处;审查银行业金融机构高丹管理人员任职资格;负责统一编制全国银行数据、报表,并且按照国家有关规定予以公布;会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议;负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;承办国务院交办的其他事项。

中国银监会内设15个职能部门,将在省(自治区、直辖市)设立银监局,在地(州、市)设立分局,根据工作需要,在必要的地区,在县(县级市)设立精干的办事机构。

银监会的监督工作有四个目的: 第一,通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;第二,通过审慎有效的监管,增进市场信心;第三,通过宣传教育工作和相关信息的披露,增进公众对现代金融的了解;第四,努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

问题八:银监局是什么单位? 银监局是指银行业监督管理委员会在全国各地所设立对银行业进行监督的分支机构

问题九:银监局共有几个处?都是啥? 银监局机关各处室

【办公室(党委办公室)】

组织协调局机关日常工作;负责公文审核及有关综合性文件和材料的起草、重要会议的组织工作;负责机要、文秘、文档、 *** 、保密、外事、信息综合、新闻宣传等工作。

【政策法规处】

根据中国银监会的授权,制定有关银行业金融机构监管法规、制度方面的实施细则和规定;审查规范性监管文件,规范监管行为,实施行政处罚;披露银行业金融机构违规行为及行政处罚结果;承担辖内行政复议和行政应诉工作;承担政策法规研究工作;负责对辖内擅自设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构业务活动的处置工作;配合相关部门处理非法集资活动。

【国有银行监管一处】

负责对辖内中国银行和建设银行分支机构的监管

【国有银行监管二处】

负责对辖内工商银行、农业银行和交通银行分支机构的监管

【股份制银行监管处】

负责对辖内股份制银行分支机构的监管

【城市商业银行监管处】

负责对辖内法人城市商业银行和非法人城市商业银行的监管

【外资金融机构和非银行金融机构监管处】

负责对辖内外资银行及非银行金融机构(证券、期货、保险类除外)的监管

【政策性金融机构监管处】

负责对辖内国家开发银行、农业发展银行及资产管理公司分支机构的监管

【邮政储蓄银行监管处】

【农村中小金融机构监管一处】

负责对辖内农村信用合作社、农村商业银行的监管

【农村中小金融机构监管二处】

负责对辖内村镇银行等新型农村金融机构的监管

【信息科技监管处】

负责辖内银行业金融机构信息科技风险的监管工作,对各项监管信息系统及本局系统提供日常设备维护和网络运行管理。

【统计信息处】

负责搜集、汇总辖内经济、金融信息,运用统计资料进行研究分析,及时向银监会报送有关统计信息;向所在地 *** 和辖内银行业金融机构提供信息咨询服务;根据授权对外披露辖内银行业统计信息;承担监管综合工作。

【财务会计处】

负责管理本局系统财务会计工作,编制本局系统的年度预算、决算;负责本局系统的基本建设和固定资产管理;承担银行业会计规章制度管理和会计事务协调工作;负责局机关的财务核算工作;负责对辖内银监分局的财务审计。

【人事处(党委组织部)】

负责本局系统干部管理、劳动工资、机构编制、员工培训、党组织建设和党员教育管理工作。

【监察室(纪委办公室)】

负责本局系统党的纪律检查和行政监察工作;依法依纪查处本局党组织和党员干部违反国家法律、法规和党纪政纪的行为;受理监察对象的检举、控告和申诉;承担本局系统的党风廉政建设;负责对本局内设部门和辖内银监分局主要领导干部的经济责任审计。

【党委巡视办】

作为党委巡视工作的日常办事机构,负责局党委对系统内分支机构的巡视工作。

【机关党委(党委宣传部)】

负责局机关及系统的党、团、工会工作;负责本局系统党的思想建设和宣传工作;负责本局系统的思想政治工作和精神文明建设。

【后勤服务中心】

负责局机关行政服务、后勤保障、物业管理、办公用品采购、安全保卫、消防等工作;负责局机关车辆及驾驶员管理;负责局机关接待工作。

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